近日，一男子來到中國銀行安慶分行營業部辦理匯款業務，當大堂工作人員詢問其匯款用途時，其表示要匯至“中國銀行保險監督管理委員會”用于貸前調查，并展示手機上一份蓋有“中國銀行業監督管理委員會中央辦”公章的電子證書。

2018年銀監會和保監會合并，組建中國銀行保險監督管理委員會，而該證書上的公章明顯不符，該行工作人員斷定此為電信詐騙，并上報相關領導。

據悉，該男子因新房裝修缺少資金，正巧收到一條優惠貸款產品廣告短信，大肆宣揚低息、快速放貸等優點。男子急需用款，便點開短信上推送的網絡鏈接，填寫身份信息。約半小時后收到短信，告知貸款已下發成功。但稍后又收到一條以“中國銀行業監督管理委員會”名義向其催款的通知，要求男子立即匯款15000元到其賬戶作為貸款認證金，并索要男子匯款的手機驗證碼。

中國銀行安慶分行工作人員指導男子撥打信息中的貸款產品官方客服電話，被告知在其公司并無任何貸款成功信息，此前男子收到的廣告信息以及銀保監會催款信息均為騙子冒充發送。

記者從人民銀行合肥中心支行獲悉，今年以來，我省深入推進電信網絡詐騙“資金鏈”治理，協助公安機關阻斷詐騙資金轉移通道，轄內金融行業風險防控整體水平不斷提高，金融行業常態化反詐治理格局基本形成。

“我們與省公安廳聯合建立安徽省涉詐問題突出商業銀行約談警示和掛牌整治機制，科學量化評估銀行機構治理防范成效。建立安徽省電信網絡詐騙潛在受害人銀行賬戶保護性措施機制，及時阻斷疑似受害人被騙轉賬。嚴格落實主體責任追究機制，按照‘誰開戶 誰負責’的原則，狠抓制度落實。2023年以來，累計協助公安機關成功破獲案件357起，抓獲犯罪嫌疑人3039人。對8家涉案賬戶較多的省級銀行機構開展約談，對4家涉案賬戶高發網點開展現場督導?！比嗣胥y行合肥中心支行支付結算處副處長袁波介紹。

據悉，針對存量賬戶風險突出的實際，我省持續開展個人銀行賬戶“減存量 控風險”專項行動，切實壓降涉案個人銀行賬戶數量，截至目前，共排查各類賬戶6397萬戶，對確認可疑賬戶及時采取管控措施。同時，不斷強化賬戶全生命周期管理，指導銀行完善賬戶風險監測模型，提升風險監測分析水平，實現賬戶管理科學化、風險防控精準化。根據當前涉案賬戶交易特征變化指導銀行更新技防程序、改善技防策略，重點對夜間頻繁交易、異常取現、小額試探交易、突發交易等進行監測。2023年以來，全省銀行機構利用賬戶風險監測模型發現異常并采取管控措施10萬余戶，挽回資金損失2億余元。

袁波提醒，廣大群眾要主動提升風險防范意識和法律意識，合法開立使用銀行結算賬戶，不得將銀行卡出租、出借、出售他人使用，此行為涉嫌犯罪，切勿貪圖眼前小利；銀行卡一旦丟失，應及時掛失補辦，以免給不法分子可乘之機，也給自己帶來麻煩；要主動清理、注銷自己不再使用的銀行賬戶，減少出現風險的可能；配合銀行做好客戶盡職調查工作，遇到賬戶被管控的情形，可以進行合理申訴；保護好自己的銀行賬戶信息，不參與未經核實的投資理財等活動，發現異常一定要及時尋求公安部門和銀行的幫助。

■ 本報記者 何 珂